將信用監(jiān)管嵌入到市場經(jīng)濟(jì)各個環(huán)節(jié)

將信用監(jiān)管嵌入到市場經(jīng)濟(jì)各個環(huán)節(jié)

——寫在《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會信用體系建設(shè) 構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制的指導(dǎo)意見》發(fā)布之際

自2014年《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014—2020年)》發(fā)布至今，在黨中央、國務(wù)院的高度重視下，以國家發(fā)改委、人民銀行牽頭的社會信用體系部際聯(lián)席會議強力推進(jìn)社會信用體系建設(shè)，在探索中學(xué)習(xí)、在學(xué)習(xí)中創(chuàng)新、在創(chuàng)新中前行，始終圍繞著一個主題就是要以信用建設(shè)，持續(xù)深化“放管服”改革，提升我國社會治理水平和治理能力現(xiàn)代化，優(yōu)化我國營商環(huán)境。

進(jìn)入新時代，我國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，新經(jīng)濟(jì)、新業(yè)態(tài)、新模式不斷涌現(xiàn)，給傳統(tǒng)監(jiān)管帶來了新情況新挑戰(zhàn)。如何應(yīng)對？

今天，《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會信用體系建設(shè) 構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》）發(fā)布。這是我國國家層面第一個關(guān)于全面推廣信用監(jiān)管的重要政策性文件，明確22條具體措施，為提升監(jiān)管效能、維護(hù)公平競爭、降低監(jiān)管成本提供了切實可行的路徑和方法。

創(chuàng)新理念

探索全鏈條式監(jiān)管模式

不久前，山東淄博市出臺工業(yè)項目“1+N”審批模式：如果企業(yè)信用等級良好，拿地即可開工建設(shè)，其他手續(xù)在工程竣工驗收前辦理完成即可。

淄博航遠(yuǎn)醫(yī)療孵化器有限公司綜合辦公室主任徐文哲對此項措施感觸頗深。“從立項到各種審批所有環(huán)節(jié)下來至少半年，多則一年。現(xiàn)在是承諾即開工，我們邊建設(shè)邊辦手續(xù)，建設(shè)周期就能縮短半年到一年，帶來的效益非常巨大。”

事前承諾讓項目開工時間大大縮短，隨之而來信用監(jiān)管將貫穿于項目全過程。淄博市行政審批局副局長楊祥春說，“審批機關(guān)將與發(fā)改委誠信體系數(shù)據(jù)共享，誠信將成為行政審批的重要參考指標(biāo)。我們和發(fā)改委信用體系掛鉤，先看你信用情況怎么樣，等級比較低，我們就不能給你辦理，如果你失信了，我們就把你放到黑名單里面，對于項目單位也是制約。”

“以信用為核心的新型監(jiān)管機制特點是加強事中事后監(jiān)管，是以信用為基礎(chǔ)的有限監(jiān)管，是以區(qū)別不同主體信用狀況的分類監(jiān)管，是瞄準(zhǔn)違法失信風(fēng)險的精準(zhǔn)監(jiān)管，同時也是多部門配合聯(lián)動的協(xié)同監(jiān)管，還是社會力量共同參與的綜合監(jiān)管。” 對于信用監(jiān)管，國家發(fā)改委連維良副主任曾這樣概括。

翻閱《指導(dǎo)意見》可以發(fā)現(xiàn)，圍繞事前、事中、事后，該文件提出了13條具體舉措，包括建立健全信用承諾制度、探索開展經(jīng)營者準(zhǔn)入前誠信教育、積極拓展信用報告應(yīng)用、大力推進(jìn)信用分級分類監(jiān)管等。

記者在梳理中發(fā)現(xiàn)，各部門各地方在建立以信用為核心的信息監(jiān)管機制的過程中，探索出了一套實施事前告知承諾或信用核查、事中評估分類、事后聯(lián)動獎懲全過程進(jìn)行信用管理的監(jiān)管模式，并且已在項目審批、資金申請、招投標(biāo)、市場監(jiān)管等多個領(lǐng)域有效運行。比如江蘇蘇州，市場監(jiān)管部門將行政審批與信用承諾相結(jié)合，在食品藥品行政審批方面將事中事后監(jiān)管與信用分類分級監(jiān)管相結(jié)合，目前已對全市68,532家餐飲單位實施了餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督量化分級管理，評出優(yōu)秀等級單位8千余家，良好等級單位4.3萬家，一般等級單位1.6萬家。

國家發(fā)改委副秘書長周曉飛4月9日在國新辦新聞發(fā)布會上表示，信用監(jiān)管是提升社會監(jiān)管能力和水平，進(jìn)一步規(guī)范市場秩序，優(yōu)化營商環(huán)境，推動政府治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要手段。開展社會信用體系建設(shè)，就是要創(chuàng)新監(jiān)管理念、監(jiān)管制度和監(jiān)管方式，將信用監(jiān)管的手段嵌入到市場經(jīng)濟(jì)的各個環(huán)節(jié)中去。

共建共享

夯實信用監(jiān)管數(shù)據(jù)基礎(chǔ)

今年1月4日上午，天津市靜海區(qū)某家政服務(wù)有限公司法定代表人郝先生敲響了靜海區(qū)市場監(jiān)管局信用監(jiān)管科的門。幾天前，他到平安銀行辦理業(yè)務(wù)時得知，因該公司在國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)上處于失信狀態(tài)，企業(yè)銀行對公賬戶被凍結(jié)，給公司的正常經(jīng)營造成嚴(yán)重影響。

在上述案例中，這家家政服務(wù)有限公司因為處于失信狀態(tài)，被銀行凍結(jié)了資金，這是我國開展社會信用體系建設(shè)背景下，通過政府和市場機構(gòu)信息共享實現(xiàn)聯(lián)合懲戒的典型案例。

依托于信用信息共享，是有關(guān)部門在具體工作中開展信用監(jiān)管的重要前提。《指導(dǎo)意見》明確要發(fā)揮全國信用信息共享平臺和國家“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)歸集共享作用，推動地方信用信息平臺、行業(yè)信用信息互聯(lián)互通，暢通政企數(shù)據(jù)流通機制，形成全面覆蓋各地區(qū)各部門、各類市場主體的信用信息“一張網(wǎng)”。同時將市場主體基礎(chǔ)信息等與相關(guān)部門業(yè)務(wù)系統(tǒng)按需共享，在信用監(jiān)管等過程中加以應(yīng)用，支持形成數(shù)據(jù)同步、措施統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)一致的信用監(jiān)管協(xié)同機制。

在《指導(dǎo)意見》下發(fā)之前，一場全國范圍的信用信息共建共享已然鋪開，為信用監(jiān)管提供數(shù)據(jù)支撐。2015年年底，由國家發(fā)展改革委牽頭建設(shè)、國家信息中心承建的全國信用信息共享平臺初步建成并上線運行。同年，依托于全國信用信息共享平臺，信用信息的“一站式”查詢平臺即“信用中國”網(wǎng)站也正式上線運行。

作為全國信用信息共享總樞紐，全國信用信息共享平臺目標(biāo)是能夠促進(jìn)各類社會主體的信用狀況公開透明、可查可核，實現(xiàn)多部門、跨地域、跨領(lǐng)域信息聯(lián)享、信用聯(lián)評、守信聯(lián)獎、失信聯(lián)懲的共享機制，使守信者一路綠燈、失信者處處受限。

當(dāng)前，隨著我國信用信息共享質(zhì)量不斷提升，對我國經(jīng)濟(jì)運行、市場監(jiān)管、社會治理的基礎(chǔ)性和支撐性作用日益顯現(xiàn)。數(shù)據(jù)顯示，截至6月底，全國信用信息共享平臺已連接44個部門和并與所有接入部門和地方平臺實現(xiàn)了核心數(shù)據(jù)機制化共享，全國信用信息共享平臺累計歸集各類信用信息368.83億條。“信用中國”網(wǎng)站公示行政許可和行政處罰等信用信息1.62億條，其中行政許可信息1.23億條，行政處罰信息3933萬條。

中國人民大學(xué)信用管理學(xué)科帶頭人吳晶妹教授表示，信用監(jiān)管以信用信息的記錄和歸集共享為基礎(chǔ)，可以把事前審批、事中檢查、事后處罰等管理通過信息化和數(shù)據(jù)化方式，以固定的信用管理流程記錄下來，實現(xiàn)從對監(jiān)管對象具體行為的監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)υ撝黧w誠信度、合規(guī)度、踐約度的綜合監(jiān)管。

制度支撐

不斷完善聯(lián)合獎懲機制

在福建廈門，2018年，福建省華菲皮革制品有限公司成為海關(guān)高級認(rèn)企業(yè)之后，在互認(rèn)國家的查驗率下降了39.8%，通關(guān)時間也減少42%，大大降低了成本。2018年，該公司向歐盟出口總值共計20萬人民幣，占公司出口總值比例1.97%。

在廣東惠州，2018年，某企業(yè)申報藍(lán)火計劃惠州產(chǎn)學(xué)研聯(lián)合創(chuàng)新資金，信心滿滿。但因其在代理政府采購業(yè)務(wù)中出現(xiàn)違規(guī)操作被計入信用記錄，最終被取消申報資格。

守信激勵和失信懲戒是社會信用體系建設(shè)的兩個關(guān)鍵舉措，二者相互支持、相互促進(jìn)。行業(yè)人士認(rèn)為，信用監(jiān)管是綜合監(jiān)管。“這里有兩層含義，一是部門之間要協(xié)同聯(lián)合；二是激勵和懲戒要‘兩手’聯(lián)動。監(jiān)管不是目的是手段，目的是通過信用成本控制，倒逼主體加強信用管理，履行信用義務(wù)，進(jìn)而營造遵守法律、遵守契約的環(huán)境，營造誠實守信、公平競爭的環(huán)境，這是信用監(jiān)管的根本目的。”

記者從國家發(fā)改委獲悉，截至今年6月底，各部門共簽署51個聯(lián)合獎懲合作備忘錄。其中，聯(lián)合懲戒備忘錄43個，聯(lián)合激勵備忘錄5個，既包括聯(lián)合激勵又包括聯(lián)合懲戒的備忘錄3個。

聯(lián)合懲戒機制效果逐漸顯現(xiàn)。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，在稅務(wù)領(lǐng)域，去年全國稅務(wù)機關(guān)共計公布“黑名單”案件9344件；在海關(guān)領(lǐng)域，截至去年底，海關(guān)對來自稅務(wù)、財政、環(huán)保等部門的19,180家失信企業(yè)實施了聯(lián)合懲戒措施，下調(diào)了188家企業(yè)的信用等級，限制了19,180家企業(yè)成為海關(guān)認(rèn)證企業(yè)，并通過系統(tǒng)對上述企業(yè)進(jìn)行了風(fēng)險布控，加大查驗力度；在金融領(lǐng)域，截至目前，國家發(fā)改委已累計發(fā)布15批涉金融領(lǐng)域黑名單，嚴(yán)重失信債務(wù)人名單、非法集資個人和其他嚴(yán)重違法名單累計達(dá)5千個。

值的注意的是，《指導(dǎo)意見》在建章立制方面強調(diào)，要推動制定社會信用體系建設(shè)相關(guān)法律，加快研究出臺公共信用信息管理條例、統(tǒng)一社會信用代碼管理辦法等法規(guī)。

“我國目前已經(jīng)初步構(gòu)建了一套制度體系。今后，要進(jìn)一步通過企業(yè)自治、行業(yè)自律、社會監(jiān)督、政府監(jiān)管等一系列機制，進(jìn)一步將其法制化，逐漸形成完善的聯(lián)合獎懲全鏈條機制。其中，對違法失信者的信用修復(fù)機制，包括破產(chǎn)重整企業(yè)的信用修復(fù)、第三方信用修復(fù)機構(gòu)等問題，也是信用制度建設(shè)的重要內(nèi)容。”國家發(fā)改委財金司副司長張春表示。